瑞士加密货币银行SEBA获证监会1、4、9号牌照进驻香港市场
出品｜白露会客厅
作者｜博文
香港不断完善的政策法规，正吸引着越来越多来自全球市场的各国机构进驻并开展虚拟资产相关业务。
2023年11月8日，瑞士加密货币银行SEBA Bank AG（SEBA Bank）对外宣布，其全资子公司SEBA香港（SEBA Hong Kong）已获得香港证监会颁发的相关牌照，允许SEBA香港在香港进行受监管的活动。
SEBA将会在香港开展哪些业务？与其他机构有何不同？白露会客厅今日与大家分享。
2018年4月，SEBA加密货币银行成立，总部设立在瑞士楚格；
2019年8月，SEBA获得了瑞士银行和证券交易商牌照；
2021年9月，获得了CISA牌照。这是FINMA一样知名的监管机构首次向具有数字资产核心能力的金融服务提供商颁发此类牌照；
2022年2月，SEBA获得了阿布扎比全球市场的金融服务许可，并在阿布扎比设立了办事处。
SEBA依靠广泛的服务范围与严格的安全标准提升自己的全球市场竞争力。截至目前已达成多项成就：
法国银行选择SEBA来测试中央银行数字货币（CBDC）；
CVVC全球报告和CB Insights将SEBA评为区块链生态系统50强企业；
Aite集团授予SEBA2021年数字财富管理影响力创新奖 "年度数字初创企业 "类别。
获颁香港证监会第1类、第4类、第9类牌照
证监会官网显示，SEBA （Hong Kong）Limited于2023年11月3日获得香港证监会颁发第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）、第9类（资产管理）牌照。
截至目前，SEBA已获准就虚拟资产提供意见，但仅限于向本身既是专业投资者并同时一直都是其第4类受规管活动（就证券提供意见）业务的客户的人提供有关服务；就第9类活动而言（资产管理）不得进行任何全权管理集体投资计划的业务。
依据SEBA官网消息，SEBA香港未来拟针对专业投资者提供更多虚拟资产相关服务，包括：交易和分销所有证券，包含场外衍生品和具有基础虚拟资产的结构性产品等虚拟资产相关产品；就证券和虚拟资产提供意见；对传统证券和虚拟资产的全权委托账户进行资产管理等。
对此，SEBA香港亚太区首席执行官Amy Yu表示：“我们与香港证监会的合作经历非常积极，它为整个发牌流程提供了便利的环境。该地区在金融、贸易和创新领域的前沿地位长期以来一直对我们有吸引力，因为为亚太地区客户提供服务是该团队DNA 中不可或缺的愿望。”
“我们对香港根深蒂固的资本市场以及投资和交易的兴趣感到非常兴奋；由于这里存在完善且明确的监管框架，获得证监会颁发的牌照为我们的业务提供了巨大的潜力。”
SEBA银行集团首席执行官Franz Bergmueller表示：“自比特币诞生以来，香港一直处于加密经济的中心，我们很高兴获得证监会批准的香港牌照，添加到我们已有的包含瑞士 (FINMA) 和阿布扎比 (FSRA)牌照的牌照组合中。”
这种监管的明确性不仅有利于我们的业务，而且还巩固了香港作为全球金融服务中心的地位。香港是银行、资产管理和资本市场众多市场领导者的所在地，该地区健全的法律体系为开展加密相关服务提供了坚实的基础。”
完整且受监管的银行服务体系
业务层面，SEBA的银行服务体系与大部分机构相比更为完整，包括交易、结构性产品、银行账户、信贷、托管和抵押等。
除了八种法定货币外，其交易平台允许用户持有和对冲 14 种加密货币——BTC、ETH、DOT、LTC、XTZ、ADA、XLM、USDC、BCH、SNX、UNI、YFI、LINK、AAVE 和 Seba Gold 代币（一种由瑞士实物黄金支持的数字代币）。
SEBA提供多样化的指数跟踪器，例如交易所交易产品 （Exchange Traded Products，ETP）“SEBAX”，SEBA研究部门不断评估各类加密货币是否应包含其中；该指数包括七种加密货币，其中比特币（40.4%）和以太坊（21%）的权重很大。
客户还可以使用全权委托和主动管理证书 (AMC) 来挑选他们自己的ETP，允许客户定制受监管的加密投资产品，而无需亲自在加密市场购买并管理。
除此以外，SEBA亦在Defi领域做出了些许尝试。允许客户质押三种基于 PoS 共识机制的代币（Polkadot、Tezos 和 Cardano）；同时也上线了比特币和以太坊的虚拟资产借贷产品等。
得益于瑞士开放的加密行业监管环境，和全球市场的广泛布局与尝试，SEBA对于各类不同的虚拟资产相关业务已积累了丰富的经验；但是，其业务范围内的部分服务，在香港的监管政策仍不明确，哪些业务能够在香港市场落地实行还有许多的变数。
如果SEBA能够与港府进行更多沟通以获批开展更多形式的虚拟资产相关服务，SEBA或许可以凭借自身丰富经验抢先打造诸如Defi等创新产品在香港市场合规发行的典型范例。